初步諮詢與需求了解

與客戶面談，了解財務目標、家庭狀況、風險承受度及投資偏好。

資料蒐集與分析

收集資產、負債、收入、支出、保險與投資等相關資料，進行全面財務分析。

目標設定與規劃策略

與客戶共同設定短期與長期財務目標，設計資產配置、投資、保險及退休計畫。

方案建議與調整

提出量身規劃方案，解釋風險與預期報酬，並依客戶需求調整細節。

執行與資產配置

協助落實投資、保險及其他理財工具，確保規劃方案順利執行。

持續追蹤與定期檢視

定期檢視財務狀況與市場變化，調整資產配置與策略，確保財務目標持續達成。

財務資料

銀行存款證明、投資帳戶明細、股票或基金持有紀錄、債券或其他資產資料。

收入與支出資料

薪資單、租金收入、生活支出明細、稅務申報資料。

負債與信用資料

房貸、車貸、信用卡帳單及其他借貸紀錄。

保險與退休規劃資料

人壽險、醫療險、年金、退休金計畫文件。

法律與財產規劃文件

遺囑、信託契約、財產分配或其他法律文件。

目標與需求說明

個人或家庭短期與長期財務目標、風險承受度、特殊需求說明。

諮詢費

初次財務評估或短期諮詢，每小時參仟元新台幣整。

規劃費

完整資產規劃方案設計，依資產規模或方案複雜度收取固定費用或百分比。

管理費或持續服務費

提供投資、保險或財務方案的持續監控與調整，按年度或按資產管理比例收費。

額外服務費

若需法律、稅務或特殊投資分析，可額外收費。